อาชญากรรม-ทรัพย์สิน

นายธนกร ตันติสง่าวงศ์ 13570458 นางสาวศรัณยา ตั้งวรเชษฐ์ 13570579

รูปแบบการฟอกเงินในประเทศไทย

หลังจากที่ประเทศไทยถูกคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินการมาตรการทางการเงิน(Financial Task Force หรือ FATF) จัดให้มีความเสี่ยงในด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย  พบว่า ไทยได้รับผลกระทบอย่างมาก ธนาคารตัวแทนซึ่งเป็นคู่ค้าในต่างประเทศมองธนาคารของประเทศไทยว่า เป็นประเทศที่มีความเสี่ยงในการฟอกเงินสูง  พร้อมทั้งลูกค้าไทยถูกจัดระดับความเสี่ยงสูงเช่นกัน  โดยธนาคารคู่ค้าได้แจ้งว่าธนาคารของไทยจะต้องมีการวิเคราะห์ลูกค้าให้ละเอียดขึ้นมากกว่าปกติ ดังนั้น สิ่งที่กระทบต่อแบงก์ในประเทศไทย คือ ธนาคารต้องสอบถามข้อมูลของลูกค้าเพิ่มขึ้น  นอกจากนี้อาจต้องขอหลักฐานเพิ่ม เช่น เลขบัตรประจำตัวประชาชน หรือหนังสือเดินทางลูกค้าที่ทำธุรกรรมในประเทศไทยด้วยเพราะการโอนเงินระหว่างประเทศต้องมีการให้ข้อมูลส่วนตัวของลูกค้า   

คณะรัฐมนตรีมีมติเห็นชอบร่าง พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและร่าง พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่ก่อการร้าย โดยจะเสนอต่อที่ประชุมสภาต่อไป หลังจากออกกฎหมายเหล่านี้แล้ว ไทยต้องแสดงความมีประสิทธิภาพในการดำเนินการตามกฎหมาย ที่มีการกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการตรวจสอบเพื่อให้ทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า

ตัวอย่างการฟอกเงินที่ทำให้ประเทศไทยถูกขึ้นบัญชีดำหรือแบล็คลิสต์ ดังนี้

ตลาดหลักทรัพย์

               พวกฟอกเงินมักจะนำเงินที่ได้จากการฟอกเงินไปลงทุนในตลาดหลักทรัพย์  เพราะมีความน่าเชื่อถือสูง  และยากในการตรวจสอบ อย่างกรณีเดือนที่ผ่านมา ของบริษัท แคลิฟอร์เนีย ว้าว จำกัด ที่นำเงินจากการฉ้อโกงเข้าในตลาดหลักทรัพย์เพื่อถ่ายโอนไปยังต่างประเทศได้สะดวก

เต็นท์รถ

              แหล่งฟอกเงินเต็นท์รถ พวกนี้ใช้ทุนในการดำเนินธุรกิจเป็นจำนวนมาก เจ้าของเต็นท์หลายเต็นท์ได้เงินมาจากการฉ้อโกงประชาชน เช่น คดีกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชนหรือเงินที่ได้จากนักการเมืองทุจริตคอรัปชั่น ซึ่งปัจจุบัน สำนักงานคณะกรรมการคุ้มครองผู้บริโภค( สคบ.) และ ป.ป.ง.พยายามที่จะออกกฎระเบียบเพื่อหาทางควบคุมการซื้อขายรถยนต์มือสอง  โดยมีการกำหนดราคารถยนต์ที่ซื้อขายถ้าถึงเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด ต้องรายงานธุรกรรมให้ ป.ป.ง.ทราบ  ซึ่งก็เป็นวิธีการที่ดีในการป้องกันการฟอกเงิน อย่างกรณี เมื่อปีที่แล้วคดียูฟัน ที่มีการฉ้อโกงผู้บริโภคต่อเป็นทอดๆ จากนั้น ก็นำเงินที่ได้มาฟอกผ่านเต๊นท์รถต่างๆ เป็นกลุ่มเครือข่าย

ร้านทอง

             การฟอกเงินผ่านทางร้านทองส่วนมากจะเป็นกรณีค้ายาบ้า อย่างกรณี เมื่อต้นเดือนกุมภาที่ผ่านมามีการจับกลุ่มผู้ค้ายาเสพติดรายใหญ่ที่จังหวัดเชียงราย ซึ่งมีผู้ที่ร่วมขบวนการเปิดร้านทองเพื่อใช้ฟอกเงินที่ได้จากการค้าเสพติด

ร้านอาหาร

            ก็มีข้าราชการและนักการเมืองนำเงินที่ได้จากการทุจริตไปเปิดร้านอาหาร  ภัตตาคาร  ที่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมากอันเป็นการฟอกเงิน อย่างกรณีเดือนตุลาคมปีที่ผ่านมา แก๊งค้ามนุษย์เครือข่าย "เจ๊ฮ้อ" ที่นำเงินมาฟอกเงินลงทุนผ่านธุรกิจร้านอาหาร ในจ.สุราษฎร์ธานี มูลค่า 10 ล้าน เพื่อมาบังหน้า

ปล่อยเงินกู้นอกระบบ

            เป็นการหลีกเลี่ยงกฎหมายที่แยบยลยากในการตรวจสอบเพราะเป็นลักษณะในการสมยอมกันระหว่างผู้ให้กู้กับผู้กู้ และส่วนใหญ่ผู้กู้มักเป็นผู้ที่ไม่มีความสามารถเข้าถึงแหล่งทุนในระบบได้  แต่มีความจำเป็นต้องใช้เงินในการดำเนินชีวิตและการทำธุรกิจ มักจะไม่ให้ความร่วมมือกับทางราชการในการให้ข้อมูลที่แท้จริง  ประกอบกับนายทุนที่เป็นมาเฟียร์หรือทำธุรกิจผิดกฎหมาย  มักมีมือปืน  นักเลง  มาข่มขู่ลูกหนี้ จึงเป็นเรื่องยากในการดำเนินคดีฟอกเงิน

ไฟแนนซ์รถยนต์, รถจักรยานยนต์

            ธุรกิจประเภทนี้เป็นธุรกิจที่ต้องใช้เงินทุนสูงในการดำเนินธุรกิจโดยเฉพาะเงินสดและเงินทุนหมุนเวียน  ได้กำไรสูง ยากในการตรวจสอบ  ไฟแนนซ์รถยนต์และรถจักรยานยนต์บางแห่งมีเงินหมุนเวียนเป็นหมื่นล้านโดยเฉพาะในต่างจังหวัด  เป็นวิธีการที่นิยมสำหรับผู้ที่ต้องการฟอกเงิน  บุคคลเหล่านี้จะมีพวกนักการเมืองท้องถิ่น  ข้าราชการ  ทหาร  ตำรวจ  คอยคุ้มครองอยู่ จึงยากต่อการดำเนินคดี

สหกรณ์

            มีกลุ่มฟอกเงินนำเงินจำนวนมากหลักร้อยล้านพันล้านไปฝากที่สหกรณ์ได้ดอกเบี้ยสูง  แถมยังมีอิทธิพลในสหกรณ์ในการสนับสนุนจากบุคคลขึ้นเป็นผู้บริหารของสหกรณ์  โดยกลุ่มฟอกเงินได้อาศัยช่องว่างของสหกรณ์ในการเข้าเป็นสมาชิกหรือผ่านตัวแทนที่เป็นสมาชิกอยู่ก่อนแล้ว  ซึ่งกรมส่งเสริมสหกรณ์ได้พยายามจะปราบปรามการฟอกเงินในสหกรณ์ แต่ก็ยังทำได้ไม่ดีเท่าที่ควร เพราะทุกสหกรณ์ยังต้องการเงินหมุนเวียนสำหรับสมาชิกอยู่

โครงการอสังหาริมทรัพย์

             เป็นอีกแหล่งฟอกเงินที่อาชญากรนิยมใช้เป็นแหล่งฟอกเงิน เช่น ในจังหวัดภูเก็ต  พัทยา  แหล่งท่องเที่ยวที่มีนักท่องเที่ยวต่างประเทศ  จะมีพวกฟอกเงินมาลงทุน  ซื้อรีสอร์ทเป็นจำนวนมาก  ทั้งที่ถือครองเป็นนามส่วนตัว บริษัท หรือนอมินี  หลายรูปแบบ การตรวจสอบเป็นเรื่องยากอีกเช่นกัน  ซึ่งรัฐบาลไทยจะต้องมีมาตรการในการตรวจสอบที่มาของเงินให้เข้มงวดมากยิ่งขึ้น  เพื่อไม่ให้ประเทศไทยเป็นสวรรค์สำหรับพวกฟอกเงิน อย่างกรณีของ บริษัท แคลิฟอร์เนีย ว้าว จำกัด ผู้บริหารนายเอริค ที่ฟอกเงินผ่านการจัดซื้อที่ดินจังหวัดพังงาและจังหวัดภูเก็ต หากจะทำการยึดทรัพย์สินส่วนนี้ จะต้องใช้ระยะเวลาในการตรวจสอบนาน เนื่องจาก มีขั้นตอนที่ซับซ้อน ยุ่งยาก เพราะ ที่ดินสามารถเปลี่ยนมือผู้ถือครองได้ง่าย

               

             สุดท้ายนี้ หวังว่ารัฐบาลไทยจะเร่งแก้กฎหมายฟอกเงินเพื่อสกัดแก็งค์ฟอกเงินทั้งคนไทยและคนต่างประเทศ  ไม่ให้แผ่ขยายอิทธิพลและเครือข่ายในประเทศไทย  ซึ่งพวกนี้มักจะเกี่ยวข้องกับนักการเมืองระดับสูง  ซึ่งถ้าประเทศของเรามีผู้นำที่เป็นหัวหน้าแก็งค์ฟอกเงิน  บ้านเมืองเราก็คงต้องย่ำแย่และเต็มไปด้วยยาเสพติด  การทุจริตคดโกง  เป็นหน้าที่ของคนไทยทุกคนที่จะต้องคอยสอดส่องพฤติกรรมของนักการเมืองท้องถิ่น เจ้าของกิจการโรงงานที่ร่ำรวยผิดปกติและช่วยกันปราบปราม  หาหลักฐานแจ้งหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อดำเนินคดีตามกฎหมาย เช่น สำนักงาน ป.ป.ช.  สำนักงานตำรวจแห่งชาติ  เพื่อให้ปราบปรามการฟอกเงินให้สิ้นไปจากแผ่นดินไทย